Wat is KYC en AML? Documenten die nodig zijn voor een succesvolle KYC-identiteitsverificatie

2
13779
Advertentie
Advertentie
Advertentie
Advertentie

Onlangs bij deelname Investeer in ICO-projecten of doe mee aan de uitwisselingen Om Token te kopen, moet je zinnen tegenkomen als: KYC, verifieer KYC, meld je aan voor KYC of daarnaast is AML En dit is ook een verplichte voorwaarde om deel te nemen aan sommige Coin ICO-projecten. Dus uiteindelijk "Wat is KYC?","Wat is AML?”En welke documenten zijn nodig om een ​​succesvolle KYC-identiteit te verifiëren bij ICO-projecten? Deze paragraaf Virtueel geld blog Zal met je zijn om erachter te komen.

Wat is KYC - Know Your Customer?

KYC betekent "Ken uw klant / klant"Betekent dat"Begrijp klanten"Of"Weet wie de klant is", Of in de crypto-ruimte die je het vaak noemt"Identiteit verificatie“. Dit is een standaardparadigma in de beleggingssector om ervoor te zorgen dat beleggingsadviseurs gedetailleerde informatie over de risicotolerantie van klanten, beleggingskennis en financiële positie identificeren.

Voorbeeldvormen van KYC beschermen zowel klanten als beleggingsadviseurs. Dankzij investeringsadvies van adviseurs weten klanten welke investering het beste bij hun individuele omstandigheden past. En beleggingsadviseurs weten wat klanten wel en niet in de portefeuille kunnen stoppen.

KYC - Klanten begrijpen

Regel Klanten begrijpen (KYC) is een ethische vereiste voor degenen die werkzaam zijn in de effectensector, die te maken hebben met klanten bij het openen en onderhouden van rekeningen. Er zijn in juli 07 twee regels opgesteld die geïmplementeerd moeten worden: Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Regel 2012 (Customer Understanding) en FINRA 2090 (Conformity). Deze regels zijn van toepassing om zowel de makelaar (Makelaar - Dealer) als de klant te beschermen en voor de makelaar (Makelaar) en het bedrijf om klanten eerlijk te behandelen.

De klantbegripregel 2090 bepaalt dat alle makelaars - lieve verkopers redelijke inspanningen moeten leveren bij het openen en onderhouden van klantaccounts. Het is belangrijk om de essentiële gegevens van elke klant te begrijpen en bij te houden, en om de bevoegdheid te bepalen om namens de klant op te treden.

KYC-regels zijn erg belangrijk bij het aangaan van een relatie met een klant en makelaar (makelaar) om de benodigde gegevens voor elke klant vast te stellen voordat aanbevelingen worden gedaan. De vereiste gegevens zijn gegevens die effectief zijn voor het onderhouden van het account van de klant en er moet rekening worden gehouden met eventuele speciale behandelingsinstructies met betrekking tot het account. Bovendien moet de makelaar weten wie er namens klanten zal optreden en moet de makelaar voldoen aan alle wetten, voorschriften en regels van de effectensector.

Overeenkomende regels

Gevonden in FINRA Fair Practice Rules, begeleidt Regel 2111 de KYC-regels. Consistente Regel 2111 merkt op dat een Broker - Dealer redelijke gronden moet hebben bij het doen van aanbevelingen dat het passend is voor de klant op basis van de financiële situatie en behoeften van de klant. Deze verantwoordelijkheid houdt in dat Broker - Dealer volledig rekening houdt met de huidige gegevens van de klant, inclusief de effecten van andere klanten, voorafgaand aan de aankoop, verkoop of ruil van effecten.

Stel klantrecords in

Beleggingsadviseurs en bedrijven zijn verantwoordelijk voor het begrijpen van de financiële situatie van elke klant door informatie over leeftijd, andere investeringen, belastingstatus, financiële behoeften en ervaring te begrijpen en te verzamelen. investering, investeringsperiode, betalingsbehoeften en tolerantie voor klantenrisico's.

SEC (V.S.) vereist dat nieuwe klanten gedetailleerde financiële informatie verstrekken, waaronder naam, geboortedatum, adres, werkstatus, jaarinkomen, netto-activa, investeringsdoelen en ID- of paspoortnummer Identificeer voordat u een account opent.

Wat is AML - Anti Money Laundring?

AML staat voor zin Anti witwassen gemeen "Anti-witwassen van geld”Verwijst naar een reeks procedures, wetten en voorschriften die gericht zijn op het voorkomen van inkomstengenererende praktijken door middel van illegale acties. Hoewel antiwitwaswetten een relatief groot aantal transacties en criminele handelingen omvatten, zijn de implicaties ervan verreikend.

AML

Bijvoorbeeld de regels over AML creditcarduitgevers verplichten of klanten toestaan ​​om rekeningen te openen om passende controles uit te voeren om ervoor te zorgen dat zij het witwassen van geld niet vergemakkelijken. De taak van het uitvoeren van deze procedures gaat over organisaties, niet over criminelen of de overheid.

Los "Anti-witwaspraktijken - AML" op

Wet- en regelgeving ter bestrijding van het witwassen van geld is gericht op activiteiten zoals marktmanipulatie, illegale handel in goederen, corruptie van overheidsmiddelen en belastingontduiking, en activiteiten die erop gericht zijn deze acties te verhullen.

Illegale opbrengsten via acties zoals drugshandel moeten worden opgeruimd. Om dit te doen, doorloopt het witwassen van geld een reeks stappen om het te laten lijken alsof het legaal is verdiend. Als er eenmaal een record is waaruit blijkt hoe de opbrengsten zijn gemaakt, hopen de criminelen dat dit geen verdenking zal wekken.

Een van de meest populaire manieren om geld wit te wassen, is door het te laten lopen via een op contanten gebaseerd bedrijf dat wettelijk eigendom is van criminele organisaties. Witwassers kunnen ook naar het buitenland sluipen om deposito's te storten, kleinere bedragen te storten of andere contante instrumenten te kopen. De wasvrouw wil meestal investeren, en de makelaar zal af en toe de regels overtreden om grotere commissies te verdienen.

Het is aan financiële instellingen die krediet verstrekken of klanten toestaan ​​rekeningen te openen om klanten te onderzoeken om er zeker van te zijn dat ze niet deelnemen aan witwasprogramma's. Ze moeten grote sommen geld bij de bron verifiëren, verdachte activiteiten volgen en contante transacties van meer dan $ 10,000 melden. Naast het naleven van AML-wetten, moeten financiële instellingen er ook voor zorgen dat klanten op de hoogte zijn van deze wetten en mensen naar hen begeleiden zonder een voorafgaand overheidsbevel.

De regels en voorschriften van AML werden wereldwijd erkend toen de Financial Action Working Group (FATF) in 1989 werd opgericht, die internationale standaarden vaststelde tegen het witwassen van geld. Het doel van handhavingsgroepen zoals de FATF is om het ethische en economische voordeel van een betrouwbare en stabiele financiële markt in stand te houden en te bevorderen.

Welke documenten zijn nodig om KYC en AML te verifiëren?

Paspoort

Dit is waarschijnlijk iets waar veel investeerders in geïnteresseerd zijn bij het investeren in ICO, ik kom ook veel gevallen tegen verifieer identiteit KYC nostalgisch maar nog steeds mislukt of veel mensen begrijpen de vereisten van het project op KYC niet volledig. Hieronder zal ik de benodigde documenten vermelden die de meeste ICO-projecten u ter goedkeuring naar hen moeten sturen:

  • Identiteitskaart (ID) of paspoort (paspoort)
  • Vermeld uw volledige naam volgens de naam op uw identiteitskaart of paspoort in het aanvraagformulier
  • Bewijs van woonadres is 3 maanden geldig zoals energierekening, bank, internet, ..
  • Rijbewijs (veel ICO-projecten die u kunt gebruiken in plaats van ID)
  • Geef vanaf het begin inkomsten aan (afhankelijk van of het ICO-project zal houden of niet)

Deze documenten bevinden zich in Scan, wat betekent dat u foto's moet maken ter voorbereiding op het uploaden voor elk ICO-project waarvoor KYC-verificatie vereist is, met uw ID of paspoort neemt u zowel de voorkant als de achterkant en het project vereist ook foto's "Maak een selfie met je ID of paspoort“. Elk project heeft een manier meld je aan voor KYC varieert, maar in feite zijn de documenten die u moet voorbereiden de bovenstaande.

epiloog

Hierboven staat het artikel "Wat is KYC en AML? Documenten die nodig zijn voor een succesvolle KYC-identiteitsverificatie"Ik hoop je de meest bruikbare informatie te kunnen geven. Dit is ook een noodzakelijke voorwaarde wanneer u deelneemt aan ICO-projecten, dus als u een investeerder bent en investeert in ICO-muntprojecten, moet u de bovenstaande documenten van tevoren voorbereiden. Als u dit artikel nuttig vond, geef het dan op Virtueel geld blog een zoals, Deel en 5 sterren hieronder.

Advertentie
Advertentie
Advertentie
Binance Reputable Exchange

2 COMMENTAAR

OPMERKINGEN

Voer je reactie in
Voer hier uw naam in

Deze website gebruikt Akismet om spam te beperken. Ontdek hoe uw opmerkingen worden goedgekeurd.