Wat is DeFi (Decentralized Finance)? De toekomst van wereldwijde financiën

0
6666
Advertentie
Advertentie
Advertentie
Advertentie

Wat is DeFi?

DeFi - Decentralized Finance of Open Finance is waarschijnlijk de term die je de laatste tijd vrij veel hebt gezien. Ja, je kunt zeggen dat DeFi tegenwoordig de "trend" is.

Dus wat is DeFi? Of deze trend "binnenkort bloeit" of een "nieuwe revolutie" opent, ... Alles zal in het volgende artikel van Blogtienao staan. Laten we het uitzoeken!

Wat is DeFi?

DeFi is een afkorting voor Decentralized Finance (gedecentraliseerde / open financiering). Dit is de term die wordt gebruikt om te verwijzen naar de financiële toepassingen waarop is voortgebouwd Blockchain.

Meer specifiek is DeFi de "manier" om traditionele financiële producten naar een gedecentraliseerd "land" te brengen. Daar wordt de behoefte aan derden geëlimineerd (of geminimaliseerd), worden transparantie en veiligheid benadrukt en worden de kosten verlaagd.

Momenteel is Ethereum het platform met de meest actieve DeFi-applicaties. Dit is echter niet de enige door applicaties geselecteerde Blockchain; daarnaast zijn er Blockchain van IOST, EOS, TRON.

DeFi Blockchain-bouwplatform

Het doel van de geboorte van DeFi

Bij traditionele financiën (CeFi - Centralized Finance *) bent u ervan overtuigd dat de overheid niet plotseling geld zal drukken, zodat de inflatie kan stijgen; Banken zullen uw geld veilig houden; en u maakt vaak winst door uw vermogen aan een derde toe te vertrouwen, wat betekent dat u de controle over uw geld aan iemand anders geeft.

* CeFi: traditionele financiering / gecentraliseerde financiering

Maar u moet het er zeker mee eens zijn dat, zelfs als het uw geld is, u ze niet 100% volledig kunt beheersen, ongeacht een van de bovenstaande zaken.

DeFi is geboren om voor iedereen een open financieel systeem te creëren. Daar hebben mensen de volledige controle over hun bezittingen.

Om het breder te zeggen: DeFi is een ambitieuze poging om de belangrijkste traditionele financieringskwesties, zoals transacties, leningen, investeringen, vermogensbeheer, betalingen en beveiliging, te decentraliseren. door Blockchain te gebruiken.

Dus kan DeFi in de toekomst CeFi vervangen?

Kan DeFi CeFi vervangen?

Vervangt DeFi CeFi?

Kortom, DeFi zal CeFi niet volledig kunnen vervangen. Ze zullen echter meer soorten diensten aanbieden die CeFi niet kan bieden.

In DeFi:

  • Activa worden vervangen door cryptocurrencies
  • Organisaties, overheden, bedrijven worden vervangen door Blockchain
  • Waar u ook bent, u hebt alleen een apparaat nodig dat is verbonden met internet om toegang te hebben tot gedecentraliseerde financiering.

Als zodanig verschillen DeFi-tools zeker van CeFi-tools, hoewel ze vergelijkbare financiële diensten bieden, zoals leningen.

Niet alleen dat, ze bieden ook volledig nieuwe financiële diensten zoals stablecoins (DAI, True USD, ...)

Belangrijkste kenmerken van gedecentraliseerde financiering

Makkelijke toegang

DeFi is een open systeem, dus iedereen met een apparaat dat is verbonden met internet heeft er gemakkelijk toegang toe.

Interactieve vaardigheid 

Het bouwen van een hoofdblok om de interoperabiliteit tussen blokken te helpen wordt eenvoudiger. Creëer van daaruit een ecosysteem dat kan uitbreiden en divers kan worden in de tijd.

Privacy

In CeFi is het verstrekken van persoonlijke gegevens een van de "stappen" die niet zonder kunnen; DeFi is echter compleet anders.

DeFi-dapps hebben een beperkte behoefte aan derden (banken of organisaties) voor gebruikers om echt te vertrouwen, omdat zij de bewaarnemers zijn van hun eigen activa.

Transparantie 

Gegevens over marktactiviteiten worden voor alle deelnemers op gelijke basis weergegeven.

Kernvoordelen van gedecentraliseerde financiering

Kernvoordelen

  • Echte decentralisatie: helpt tegen censuur; laat alle sociale klassen deelnemen; en een vertrouwde derde partij hebben
  • Lage kosten, snelle transacties en fraudevrije contracten: dankzij het gebruik van Blockchain als infrastructuur
  • Gebruikers hebben volledige controle over activa zonder derden: met Do DeFi kunnen gebruikers privésleutels bezitten
  • Verhoogde transparantie: dit vermindert de risico's van persoonlijk gewin of verkeerde informatie

Hoe DeFi werkt

De bediening op DeFi wordt niet gecontroleerd door een organisatie of personage, maar in plaats daarvan zijn regels geschreven in code of slim contract. Wanneer ze op de blockchain worden ingezet, werken DeFi-dapps automatisch zonder menselijke tussenkomst.

Bovendien is dit slimme contract volledig openbaar op de blockchain, zodat iedereen het kan controleren.

Daarnaast zijn alle handelsactiviteiten ook openbaar. Vanwege privacyproblemen worden identiteiten op transacties standaard gecrediteerd met een nepnaam.

Kan gedecentraliseerde financiering riskant zijn?

DeFi-risico's

Als het gaat om het risiconiveau, zijn DeFi-dapps momenteel de "plaatsen" die het meest worden aangevallen door hackers. Van alle aanslagen was de bekendste de DAO die plaatsvond in juni 6.

Bij het incident heeft de hacker een derde van het geld van DAO naar een ander account overgemaakt door misbruik te maken van een kwetsbaarheid in codering. Dit dwong de Ethereum-gemeenschap om de blockchain hard te forceren om het verloren geld terug te krijgen.

De meest recente ernstige aanval was het bZx-protocol. Hackers vielen 2 keer achter elkaar aan en stalen bijna 1 miljoen dollar.

Dit toont aan dat de technologie achter gedecentraliseerde financiële toepassingen nog onderontwikkeld is en veel hiaten vertoont; aanvallen vergemakkelijken, waardoor de reputatie van technologie wordt geschaad.

Enkele populaire DeFi-toepassingen

Gedecentraliseerd uitleenplatform

Er zijn veel verschillende financiële producten op basis van DeFi. Maar het snelste en meest populaire ontwikkelingsgebied van DeFi zijn uitleen- en uitleenplatforms.

Net als bij banken, storten en verdienen gebruikers rente van degenen die hun geld lenen. In dit geval is de bank echter geen tussenpersoon meer, maar een slim contract dat de twee gebruikers met elkaar verbindt; leningvoorwaarden afdwingen en rente uitkeren.

Stablecoin

Zoals u weet, is de markt voor cryptocurrency een van de zeer volatiele markten; Daarom is het noodzakelijk om een ​​munt te hebben die waarde heeft, en dat is stablecoins.

Sommige stablecoins zijn gebouwd op gedecentraliseerde financiële platforms zoals: DAI, Terra, True USD,...

Decentrale uitwisseling

Een andere populaire DeFi-applicatie is de gedecentraliseerde uitwisseling (DEX).

DEX's zijn cryptocurrency-uitwisselingen die slimme contracten gebruiken om regels af te dwingen, transacties uit te voeren en indien nodig veilig met fondsen om te gaan. Daarom, wanneer u handelt op DEX, is er geen operator, geen identiteitsverificatie of geen opnamekosten.

Enkele gedecentraliseerde uitwisselingen: Binance DEX, Huobi Lite, ...

Er zijn ook een aantal andere toepassingen zoals gedecentraliseerde betalingsplatforms (Lightning Network, Helis, xDai, ...); gedecentraliseerde afgeleide producten (marktprotocol, Uma, ...)

Sommige cryptoprojecten gebruiken gedecentraliseerde financiële systemen

Er worden momenteel een aantal cryptocurrency-projecten gebouwd op DeFi, zoals: Kava, Matic, UMA, ...

Waarom is de toepassing van DeFi nog steeds niet echt populair?

Dat kan zijn omdat DeFi deze grote obstakels nog niet heeft overwonnen:

Gebruikerservaring

Zoals bekend hebben activa in gedecentraliseerde financiering de vorm van cryptocurrencies. Daarom is de voorwaarde dat cryptocurrency populair moet worden als je wilt dat DeFi hetzelfde is

Krediet

Momenteel is de liquiditeit in gedecentraliseerde financiering nog steeds laag. Ondertussen is liquiditeit de sleutel tot prijsstelling in de financiële sector. Bijgevolg kunnen de meeste protocollen momenteel niet concurreren met concurrenten (in CeFi).

De producten zijn verder met hypotheken belast

Omdat er momenteel geen kredietscore of gemeenschappelijk onderpand is, moeten veel producten een te hoge hypotheek hebben (soms wel 150%).

Dit nadeel vermindert de hefboomwerking voor professionele handelaren; of de mogelijkheid om toegang te krijgen tot kapitaal dat de gebruiker niet bezit.

Technische risico's

Dit is een van de problemen waar gebruikers zich het meest zorgen over maken. Als er helaas een fout in het slimme contract of de blockchain-laag zit, is het moeilijk te detecteren omdat deze technologie nog te nieuw is.

Bovendien zullen door ontwerp verkeerde of frauduleuze transacties onomkeerbaar zijn op de blockchain.

Potentieel in de toekomst

Hoewel er nog steeds veel problemen zijn, is het DeFi-ecosysteem de afgelopen 15 jaar 2 keer gegroeid.

Vanaf februari 2.2020 is ongeveer 3 miljoen ETH geblokkeerd in DeFi-applicaties. Met name kredietverleningsproducten zijn de snelst groeiende en snelst groeiende industrie.

Dit toont aan dat gedecentraliseerde financiering echt potentieel heeft. En als de zwakke punten kunnen worden verholpen, zal DeFi in de toekomst snel achter CeFi staan.

concluderen

Hopelijk heb je via het bovenstaande artikel een duidelijker beeld van DeFi. Als u vragen of suggesties heeft, kunt u direct onder het artikel reageren.

Succes!

Advertentie
Advertentie
Advertentie
Binance Reputable Exchange

OPMERKINGEN

Voer je reactie in
Voer hier uw naam in

Deze website gebruikt Akismet om spam te beperken. Ontdek hoe uw opmerkingen worden goedgekeurd.